أصبح التداول سهلاً | |

سياسة مكافحة غسيل الأموال

افتح حساب تداول حقيقي

سياسة مكافحة غسيل الأموال

تلتزم Samtrade FX بأعلى معايير الامتثال لمكافحة غسيل الأموال (AML) وتتطلب من الإدارة والموظفين الالتزام بهذه المعايير لمنع استخدام منتجاتنا وخدماتنا لأغراض غسيل الأموال. سوف تقوم Samtrade FX بفحص استراتيجيات مكافحة غسيل الأموال. والأهداف والغايات على أساس مستمر وتحافظ على برنامج فعال لمكافحة غسيل الأموال بما يعكس أفضل الممارسات الوساطة المالية العالمية. يعد التزام Samtrade FX بمكافحة غسيل الأموال مسؤولية جميع الموظفين. يتضمن البرنامج متطلبات فحص العميل ومراقبته، وسياسات "اعرف عميلك" (بما في ذلك متطلبات تحديد هوية المالكين المستفيدين)، ومتطلبات حفظ السجلات، والإبلاغ عن الظروف المشبوهة وفقاً للقوانين ذات الصلة، والتدريب على مكافحة غسل الأموال.

الغرض

المعايير المنصوص عليها في هذه السياسة هي الحد الأدنى من المتطلبات بناءً على المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها ويتم تطبيقها في Samtrade FX. وتهدف هذه المتطلبات إلى منع إساءة استخدام Samtrade FX من قبل موظفينا وعملائنا في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو جرائم مالية أخرى - تحدد هذه السياسة الإطار العام لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

التطبيق

يجب أن تضمن Samtrade FX الوفاء بالواجبات القانونية الناتجة عن اللوائح المنصوص عليها من قبل الشركات التابعة والشركات التابعة لنا على مستوى العالم. وحيثما تكون اللوائح المحلية أكثر صرامة من المتطلبات المنصوص عليها في هذه السياسة، يجب تطبيق المعيار الأكثر صرامة. إذا كانت هناك أي قوانين سارية تتعارض مع هذه السياسة، يجب على Samtrade FX استشارة الإدارة القانونية المحلية لحل هذا التعارض. إذا كان الحد الأدنى من المتطلبات المنصوص عليها في هذه السياسة لا يمكن تطبيقه في بلد معين لأن التطبيق سيكون مخالفاً للقانون المحلي أو لا يمكن تطبيقه بسبب بخلاف الأسباب القانونية، يتعين على Samtrade FX التأكد من أنها لن

  • تدخل في شراكة أعمال،
  • الاستمرار بشراكة أعمال أو
  • إجراء أي معاملات. في حالة وجود علاقات تجارية بالفعل في هذا البلد، يتعين على Samtrade FX التأكد من إنهاء علاقة العمل بغض النظر عن الالتزامات التعاقدية أو القانونية الأخرى.

تعريف مصطلح غسيل الأموال

غسيل الأموال هو إدخال الأصول المستمدة من أنشطة غير مشروعة وإجرامية (جرائم أصلية) في الدورة المالية والتجارية القانونية. والجرائم على سبيل المثال تزوير الأموال، السرقة الابتزازية، جرائم المخدرات وكذلك الاحتيال والفساد والجريمة المنظمة، أو الإرهاب وما إلى ذلك. يحدد القانون المحلي الجرائم الأصلية لغسيل الأموال. وبصفة عامة، تتكون عملية غسيل الأموال من ثلاث "مراحل":

الإدخال: إدخال أموال تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة أو أشياء ثمينة أخرى في مؤسسات مالية أو غير مالية.

التمويه: فصل عائدات النشاط الإجرامي عن مصدرها من خلال استخدام طبقات من المعاملات المالية المعقدة. وهذه الطبقات مصممة لعرقلة مسار التدقيق وإخفاء مصدر الأموال وإخفاء الهوية.

الإدراج: إعادة العائدات المغسولة إلى الاقتصاد بطريقة تجعلها تدخل النظام المالي مرة أخرى كأموال شرعية بظاهرها. هذه المراحل "ليست ثابتة ومتداخلة على نطاق واسع. قد يتم إساءة استخدام المؤسسات المالية في أي مرحلة من عملية غسيل الأموال.

الحد الأدنى من المتطلبات

يتعين على جميع موظفي Samtrade FX وموظفي الإدارة العليا الالتزام بالمبادئ الأساسية التالية:

تأكيد هوية العميل: - عند الدخول في علاقة عمل دائمة، - أو عند إجراء معاملة أو صفقة واحدة، - قبل قبول النقد أو القيم المادية التي تبلغ قيمتها 100.00 دولاراً أمريكياً (أو ما يعادلها) خارج علاقة عمل قائمة، وأيضاً عند إجراء عدد من دفعات أصغر تضاف إلى هذا المبلغ (smurfing) - عند إجراء تحويل أموال خارج علاقة عمل قائمة بقيمة 1.000 - دولار أمريكي (أو ما يعادله)

تحديد الغرض من علاقة العمل: عند الدخول في علاقة عمل دائمة، يجب على Samtrade FX الحصول على معلومات عن نوعها والغرض منها، إذا لم يكن ذلك واضحاً من علاقة العمل نفسها.

تحديد المالك المستفيد النهائي: عندما يتوجب على Samtrade FX تحديد هوية العميل، فيجب عليها تحديد هوية الشخص الطبيعي النهائي والتحقق منها، - الذي يمتلك أو - يتحكم في العميل أو أصوله أو - الذي يتم تنفيذ المعاملة نيابة عنه خارج أو تأسيس علاقة العمل

مراقبة حساب العميل: يجب تنفيذ مراقبة دائمة لحسابات العملاء لاكتشاف المعاملات غير العادية/المشبوهة (عمليات السحب والتداول). يجب إجراء المراقبة لمجالات العمل القابلة للتطبيق باستخدام عمليات وأنظمة مناسبة.

الأعمال المحظورة: يُحظر الدفع من خلال الحسابات والعلاقات مع البنوك الصورية على Samtrade FX.

الإبلاغ عن الظروف/المعاملات المشبوهة: يجب الإبلاغ عن مثل هذه الظروف/المعاملات إلى السلطات المختصة وفقاً للقانون المحلي. يجب إبلاغ مجموعة مكافحة غسيل الأموال عن جميع الأحداث المشبوهة، ما لم يكن القانون المحلي يحظرها صراحة.

موثوقية الموظفين: يجب ألا توظف Samtrade FX موظفين يعتبرون غير موثوق بهم.

ضوابط مكافحة غسيل الأموال: يجب أن يضمن مسؤول مكافحة غسيل الأموال أن جميع متطلبات مكافحة غسيل الأموال السارية يتم الالتزام بها وأن الإجراءات الأمنية تعمل بشكل صحيح وذلك عن طريق الضوابط الملائمة المتعلقة بالعملاء والأعمال.

التدريب على مكافحة غسيل الأموال: يجب أن يخضع جميع الموظفين (بما في ذلك المتدربين والموظفين المؤقتين) المسؤولين عن تنفيذ المعاملات (الإيداع الأولي والسحب والتداول الفعلي) و/ أو بدء و/ أو تأسيس الأعمال لتدريب على مكافحة غسيل الأموال. ويجب أن يكون التدريب الأولي في غضون شهر واحد بعد انضمام الموظف إلى Samtrade FX وبعد ذلك كل عام. يجب الالتزام بالحد الأدنى من متطلبات التدريب على المحتوى الذي تحدده الشركة.

تحليل مخاطر مكافحة غسيل الأموال: أنشأت Samtrade FX نظاماً لتقييم مستوى التعرض للمخاطر مع مراعاة مخاطر المنتج والعميل واستخلاص التدابير الأمنية المناسبة من هذا التحليل.

الاحتفاظ بالسجلات

يجب الاحتفاظ بسجلات لجميع بيانات المعاملات والبيانات التي يتم الحصول عليها خلال عملية تأكيد الهوية، بالإضافة إلى جميع المستندات المتعلقة بموضوعات غسيل الأموال (مثل ملفات تقارير الأنشطة المشبوهة، وتوثيق مراقبة حساب مكافحة غسل الأموال، وما إلى ذلك). يجب أن يتم الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن 10 سنوات.

العلاقات التجارية المحظورة

يجب أن ترفض Samtrade FX فتح حساب/الدخول في علاقة أو تضطر إلى إغلاق حساب موجود/إنهاء علاقة، إذا لم تستطع الشركة تكوين اعتقاد معقول بأنها تعرف الهوية الحقيقية للعميل و/ أو المستفيد النهائي و/ أو طبيعة العمل أو المتطلبات الرسمية المتعلقة بتحديد هوية العميل و/ أو المستفيد النهائي غير مستوفاة. وعلى وجه الخصوص، فإن الشركة لن

  • تقبل الأموال التي يُعرف أو يشتبه في أنها من عائدات نشاط إجرامي
  • الدخول في/أو تستمر بعلاقات تجارية مع الأفراد أو الكيانات المعروف أو المشتبه في أنهم إرهابيون أو منظمة إجرامية أو مدرجين في قوائم العقوبات
  • الدخول في علاقات مع العملاء من البلدان ذات المخاطر الخاصة أو
  • الدخول في علاقات مع العملاء العاملين في الصناعات المحظورة

البحث وملء تقارير الأنشطة المشبوهة والمعاملات

يجب التعامل مع الأنشطة المشبوهة بشكل مناسب وتصعيدها داخل Samtrade FX. يضمن التدريب المنتظم على مكافحة غسل الأموال أن يتم تذكير الموظفين بواجبهم في الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه في الوقت المناسب، حيثما تسمح اللوائح المحلية بذلك.

إدارة ومراقبة مخاطر مكافحة غسل الأموال

قامت Samtrade FX بوضع وتنفيذ مجموعة شاملة من الإجراءات لتحديد وإدارة ومراقبة مخاطر مكافحة غسل الأموال. وهذه الإجراءات هي:

  • تحليل مخاطر مكافحة غسل الأموال على مستوى العالم
  • الضوابط
  • برنامج إعرف عميلك (KYC) قوي وصارم
  • برنامج تدريبي وتوعوي لموظفي Samtrade FX
  • عمليات لضمان موثوقية الموظفين

تحليل المخاطر

تنفذ Samtrade FX تحليلاً مستمراً لمخاطر مكافحة غسيل الأموال AML لتقييم مستوى التعرض للمخاطر مع الأخذ في الاعتبار مخاطر عملاء الشركة ومنتجاتها وخدماتها وكياناتها ومواقعها الجغرافية وذلك من أجل اشتقاق تدابير أمنية مناسبة من هذا التحليل. يتم اشتقاق إجراءات الحماية الخاصة بـ AML من نتائج تحليل مخاطر مكافحة غسل الأموال.

الضوابط

يجب مراجعة الالتزام ببرنامج مكافحة غسل الأموال العالمية بانتظام لضمان نجاح جهود الشركة. ولذلك، فإن مسؤول مكافحة غسل الأموال في Samtrade FX ملزم بإجراء الضوابط المناسبة. ويجب على مسؤول مكافحة غسل الأموال المسؤول أن يضمن، من خلال تنفيذ الضوابط المناسبة سواء الخاصة بالعملاء - أو تلك المتعلقة بالأعمال، والتي تتيح الإلتزام بجميع متطلبات مكافحة غسل الأموال المعمول بها وتعمل على تفعيل التدابير الأمنية بشكل صحيح.

برنامج إعرف عميلك (KYC)

نفذت Samtrade FX برنامجاً صارماً لمعرفة عميلك (KYC) وذلك منأجل ضمان خضوع جميع أنواع العملاء (الأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين أو الهياكل القانونية) لتحديد وتصنيف المخاطر وتدابير المراقبة المناسبة. وقد تم تنفيذ هذا البرنامج على مستوى العالم. لا يشمل اعرف عميلك فقط معرفة العملاء والكيانات التي تتعامل معها الشركة أو تقدم خدمات لها، ولكن أيضاً معرفة المالكين المستفيدين النهائيين (UBOs) والممثلين القانونيين والموقعين المعتمدين حسب الاقتضاء. يشتمل البرنامج على متطلبات تحديد صارمة وإجراءات فحص الاسم والمراقبة المستمرة والمراجعة المنتظمة لجميع علاقات العمل: يتم تنفيذ إجراءات وقائية خاصة للعلاقات التجارية مع الأشخاص البارزين سياسياً (PEPs) والعملاء من البلدان أو الأعمال التي تعتبر عالية المخاطر.

برنامج التدريب

نفذت Samtrade FX برنامج تدريب شامل لمكافحة غسيل الأموال لضمان أن جميع الموظفين، ولا سيما الأفراد المسؤولين عن معالجة المعاملات و/ أو بدء و/ أو إقامة علاقات تجارية، يخضعون لتدريب للتوعية بمكافحة غسيل الأموال. تم تصميم تدريب Samtrade FX حسب طبيعة الأعمال لضمان فهم الموظفين للأنماط والأساليب المختلفة الممكنة لغسيل الأموال والتي قد تحدث في أعمالهم اليومية. يغطي التدريب أيضاً الواجبات العامة الناشئة عن المتطلبات الخارجية (القانونية والتنظيمية) المعمول بها والمتطلبات الداخلية والواجبات الفردية الناتجة التي يجب الالتزام بها في الأعمال اليومية وكذلك النماذج للتعرف على أنشطة غسل الأموال أو الجرائم المالية.

موثوقية الموظفين

نفذت Samtrade FX عمليات لضمان توظيف أفراد موثوق بهم فقط.

اختبار مستقل

يخضع الالتزام بمتطلبات برنامج مكافحة غسيل الأموال AML الخاص بشركة Samtrade FX لاختبار مستقل من قبل وظيفة التدقيق الداخلي في Samtrade FX والمراجع الخارجي نصف السنوي.

ابدأ الاستثمار معSamtrade FX الآن

افتح حساب تداول حقيقي افتح حساب تجريبي